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基金组合有哪些模式?搭建组合要注意什么?

更新时间:2020-09-04 19:17点击次数:字号:T|T

  一般有两种模式:一种是核心获取稳健收益,卫星获取超额收益;一种是核心配置最看好的收益品种,卫星配置分散风险的对冲品种。

  按合适的比例分散到不同的基金,没有一个特别重的仓位。目的是分散风险,各种不同行情都不掉队。

  进阶的高手还会分账户配置不同风格的资产。比如股票账户、基金账户,或者子女账户,养老账户,再或者短线账户、长线账户、网格交易账户的区分等等,因人而异,这里就不详细说了,新手的话还是搞简单一点,集中在一个账户里方便观察对比。

  不要挑选重复的策略基金。如果你买了四五个价值策略的基金,虽然长期可以跑赢指数,但是由于这些基金相关性很强,组合会比较极端,有错过其他行情的风险。

  主动型基金也有较明显的策略(价值、成长、蓝筹、小盘、低波),或者有明显的行业主题(医药、新能源、互联网),同样要注意不要买重复。

  不要挑选在同一个板块挑选太多基金。沪深300是基金公司竞争最激烈的版块,有70多个基金在,其中很多增强基金和策略基金。但是不管你多喜欢沪深300,最好也只在这个版块挑选1-2个基金,买的太多,这些基金公司的增强策略也会相互抵消,虽然可能跑赢基准,但没有只持有一只效果好。

  有些人觉得各种类型的基金都买一点会更好,特别是那些smart beta策略,每个都看起来还不错,都买!事实上这样收益反而不行,之前我也说了,如果你买很多了不同策略的基金,他们之间的优势会相互抵消,最终会导致收益被拉平。

  怎么知道自己买的基金太多了呢?一种方法是看自己能不能过来,如果觉得自己手上的基金自己的比较吃力,减少;另一种方法就是是简单的看自己的基金涉及的股票总共有多少,如果总数超过1000,一般来说就是太多了。

  定期再平衡是指在组合运行了一段时间后,将自己的基金组合内的各基金比例调回当初设定比例的操作。相当于把涨的多的买了,跌的多的补仓,变相实现了低买高卖,也是在比例上对组合的一种更新,历史证明是比较有效的提高收益率的方法。有些等权重指数,之所以有超额收益,就是因为有这个定期再平衡的做法。一般半年或一年实行一次,操作的时候注意手续费的问题。

  为建立成熟稳健的基金组合,可以采取一些方法平衡配置,达到分散风险、降低组合的波动率、减少回撤的目的。但这不是建立组合必须条件,也不是每种方法都需要采用,只是为了应对不同的市场走势和经济,不管下雨还是天晴,都替女儿高兴;或者跌时比大盘少、涨时不输大盘。

  A股经常是一盘牛市一轮小盘牛市,所以在配置中做好大小市值的平衡配置,不容易错过极端行情。

  有些行业周期特征明显(有色、钢铁),有些行业周期特征不明显(消费、医药)。为了确保熊市跌的少,可以配置一定的抗周期品种,比如熊市的喝酒吃药。

  按资产配置理论,在一个完整的经济周期的不同时期,不同的资产会有不同的表现。一个好的资产配置确保资产安全,把资产分布在各大类资产中,如美股、港股、原油、白银、国债等,可以适应各种经济和市场,抗风险能力强,但是配置的时候也要考虑各品种的相关性和估值高低。比较有名的:全天候组合。

  现在聪明指数越来越多,基金构成有多种策略,比如红利、低波、等权、动量、质量、小盘、价值等等,甚至还有一些采用双因子策略,适当选取一些可以降低风险、平滑收益。

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